當(dāng)前，伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和日益普及，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)。其中投資者群體就是詐騙的主要目標(biāo)群體之一。2020年，全省投資理財(cái)類電詐案件發(fā)案量占全部電詐案件的10%，損失金額占22.79%。
案例一（受害人身份：老年人）
2020年7月，股民廖某某（男，76歲）在網(wǎng)上看到網(wǎng)友“林森望”發(fā)的免費(fèi)股市培訓(xùn)班信息后，主動(dòng)加了微信，“林森望”便將其拉入了一個(gè)股票交流群，群里定時(shí)發(fā)送一些分析股票和股指的課程，期間不斷有人發(fā)出在“CBS財(cái)富”APP上炒股票、股指賺錢(qián)的截圖，廖某某有所心動(dòng)，便下載了“CBS財(cái)富”APP，注冊(cè)賬戶陸續(xù)投資403.3萬(wàn)元后再也無(wú)法登錄該APP，廖某某遂發(fā)現(xiàn)被騙。
案例二（受害人身份：醫(yī)療投資企業(yè)主）
2020年2月，投資者邱某某（女，46歲）在騰訊網(wǎng)頁(yè)上看到一篇炒股文章寫(xiě)的很好，就主動(dòng)添加了網(wǎng)頁(yè)上炒股導(dǎo)師的微信，隨后導(dǎo)師把邱某某拉進(jìn)一個(gè)名叫“股市愛(ài)國(guó)會(huì)”的微信群。群里每天有導(dǎo)師直播指導(dǎo)購(gòu)買(mǎi)股票，邱某某按導(dǎo)師推薦購(gòu)買(mǎi)股票賺了7萬(wàn)多元，于是對(duì)導(dǎo)師產(chǎn)生了信任。后導(dǎo)師以購(gòu)買(mǎi)倫敦金股票重組資金盤(pán)為由，招募群里會(huì)員認(rèn)繳出資，并提供了一個(gè)網(wǎng)址讓大家下載后注冊(cè)賬號(hào)，邱某某看大家都在下載注冊(cè)就跟著注冊(cè)了賬戶。之后導(dǎo)師以建倉(cāng)、拉倉(cāng)等名義指揮大家投資，由于之前已對(duì)導(dǎo)師產(chǎn)生信任，加之大家都在投資，邱某某便沒(méi)有懷疑，陸續(xù)追加投資到了450萬(wàn)元。后來(lái)邱某某發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上有揭露炒倫敦詐騙的文章，連忙查看賬戶發(fā)現(xiàn)僅剩60余萬(wàn)元，點(diǎn)擊提現(xiàn)時(shí)顯示賬戶停用，于是發(fā)現(xiàn)被騙。
案例三（QQ途徑被騙）
2019年11月，受害者蒲某某（男，55歲）通過(guò)瀏覽炒股網(wǎng)站加入了一個(gè)QQ群。QQ群里所有人都在探討投資的事，有一位“老師”介紹了一個(gè)叫“聯(lián)彩”的投資軟件并發(fā)送了下載鏈接，然后指揮群成員在該軟件上進(jìn)行投資。蒲某某看很多人跟著老師的指引都賺了錢(qián)，就跟著下載該軟件進(jìn)行投資，買(mǎi)什么，怎么買(mǎi)，都按照“老師”的指示進(jìn)行操作。到2020年2月底，蒲某某共投資214萬(wàn)元，按照“老師”的指示操作虧損了90余萬(wàn)元，當(dāng)他想將賬戶剩余的117萬(wàn)元提現(xiàn)時(shí)，客服稱該賬戶涉嫌洗錢(qián)犯罪被凍結(jié)，此時(shí)QQ群、“老師”都已聯(lián)系不上，蒲某某才意識(shí)到自己被騙。
案例四（抖音途徑被騙）
2020年7月，投資者倪某某（女，39歲）通過(guò)抖音認(rèn)識(shí)了“陳浩”，閑聊時(shí)“陳浩”問(wèn)倪某某想不想投資理財(cái)賺錢(qián)，最開(kāi)始倪某某并不相信，但“陳浩”還是推薦了一個(gè)叫“新生投資”的平臺(tái)說(shuō)可以小額投資試一下，如果賠錢(qián)了算他的。倪某某抱著試一試的心態(tài)點(diǎn)擊鏈接進(jìn)入了平臺(tái)，隨后在“陳浩”指導(dǎo)下進(jìn)行了幾輪小額投資，賺取了5000多元，本金和收益均能提現(xiàn)，倪某某逐漸對(duì)“陳浩”產(chǎn)生了信任。之后，在“陳浩”指引下倪某某陸續(xù)投入100萬(wàn)，“陳浩”稱要提現(xiàn)需要繳納70萬(wàn)保證金，倪某某感覺(jué)被騙隨即報(bào)案。共計(jì)被騙人民幣988946元。
案例五（網(wǎng)絡(luò)廣告途徑被騙）
2020年2月，股民陸某某（男，51歲），在上網(wǎng)時(shí)手機(jī)界面彈出了一個(gè)叫“華瀛金融”的投資理財(cái)平臺(tái)廣告，其點(diǎn)擊后就進(jìn)入到了平臺(tái)界面，后在該平臺(tái)輸入了姓名、手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)、身份證號(hào)等信息后完成了實(shí)名注冊(cè)。陸某某注冊(cè)好后選定了一支馬來(lái)西亞期貨指數(shù)的新手項(xiàng)目投資了1900元，投資一天后就可提現(xiàn)。隨后，陸某某又購(gòu)買(mǎi)了另一支股票，投資金額13655元，投資后平臺(tái)提示沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)成功，其便聯(lián)系客服，客服稱要定額投資5股（48500元）才算購(gòu)買(mǎi)成功，其按照客服要求進(jìn)行了投資，但客服仍然稱沒(méi)有達(dá)到購(gòu)買(mǎi)要求，要繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)，陸某某按照客服要求又投資了17萬(wàn)余元，還是無(wú)法提現(xiàn)，客服又稱升級(jí)成VIP會(huì)員才能提現(xiàn)，其再次充值10萬(wàn)，客服又要求其做VIP會(huì)員項(xiàng)目，再充值20萬(wàn)余元，陸某某發(fā)現(xiàn)被騙遂報(bào)警。共計(jì)被騙人民幣27.4萬(wàn)元。
案例六（受害人身份：政府單位人員）
2020年6月，股民陳某某（男，44歲）接到一條陌生短信，點(diǎn)擊短信鏈接后其下載了一個(gè)叫“華游投資”的APP。看到該APP上顯示投資日利潤(rùn)達(dá)百分之三十六，并且可以當(dāng)日提現(xiàn)，陳某某便注冊(cè)了賬戶，并充值5000元和15000元分別投資了兩個(gè)期貨項(xiàng)目。后客服稱其沒(méi)有按照規(guī)范操作，需要再充值3萬(wàn)元才能正常使用，否則賬戶將被凍結(jié)，陳某某便充值了3萬(wàn)元。接著客服又聲稱其卡號(hào)填錯(cuò)了，需要再充10萬(wàn)元升為VIP客戶才能提現(xiàn)，充值10萬(wàn)元后，客服又以其操作違規(guī)為由要求其再充值30萬(wàn)，升級(jí)為VIP2才能提現(xiàn)，陳某某感覺(jué)不對(duì)，發(fā)現(xiàn)被騙后遂報(bào)警。
案例七（受害人身份：家庭婦女）
2020年11月，一名微信名叫“黃利華”的人通過(guò)學(xué)生家長(zhǎng)微信群添加了受害人胡某某（女，46歲）微信，后“黃利華”主動(dòng)與胡某某聯(lián)系拉近關(guān)系，并引導(dǎo)其下載“天鏈匯”投資理財(cái)APP注冊(cè)會(huì)員，再將其拉入會(huì)員群，引導(dǎo)胡某某在該APP先進(jìn)行小額投資。胡某某先投入5000元試水成功后，胡某某分別拿出8萬(wàn)元、10萬(wàn)元在“天鏈匯”投資理財(cái)APP里進(jìn)行投資，均獲得了收益回報(bào)，后“黃利華”要求進(jìn)一步擴(kuò)大投資，胡某某分多筆共投入53萬(wàn)余元后，該平臺(tái)不能提現(xiàn)，胡某發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)警。
案例八（受害人身份：企業(yè)員工）
2020年12月，受害人姚某(女，51歲)的微信好友向其推薦了一款“HY環(huán)亞”的APP網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，該平臺(tái)顯示可以炒比特幣和各種外匯，從而獲取利潤(rùn)。12月以來(lái)，姚某陸續(xù)向“HY環(huán)亞”APP平臺(tái)充錢(qián)，先后轉(zhuǎn)賬共12次，共計(jì)轉(zhuǎn)賬1665000元。之后，姚某發(fā)現(xiàn)無(wú)法登錄“HY環(huán)亞”APP平臺(tái)，感覺(jué)被騙后馬上報(bào)警。
案例九（受害人身份：老師）
2020年5月，受害人金某某（男，34歲）通過(guò)“世紀(jì)佳緣”網(wǎng)站認(rèn)識(shí)一名“女網(wǎng)友”，通過(guò)微信聊天了解到該女子在IT企業(yè)工作。后該女子以到上海出差工作忙為由，讓其幫忙打理“比特幣”賬戶，作為酬謝讓金某某也開(kāi)一個(gè)賬戶和她一起賺錢(qián)，該女子稱她掌握了操作技巧，只要按她說(shuō)的買(mǎi)漲或者買(mǎi)跌就能賺錢(qián)。金某某幫該女子操作了幾天賬戶后就賺到了20多萬(wàn)（該女子發(fā)送了收款截圖），其發(fā)現(xiàn)確實(shí)賺錢(qián)后也開(kāi)通了投資賬戶，并按照該女子指示進(jìn)行投資操作，前面幾次小額投資都提現(xiàn)成功，后面金某某就加大了投資額度，直接一次性投資100萬(wàn)，賬戶中顯示賺錢(qián)了，但該女子稱他們的行為被公司發(fā)現(xiàn)了，要求其近期不要操作平臺(tái)，并刪除所有的微信聊天記錄、通訊錄，過(guò)段時(shí)間后再登錄提現(xiàn)，金某某按照她的要求進(jìn)行了操作。幾天后，該平臺(tái)已無(wú)法登錄，金某某便發(fā)現(xiàn)自己被騙。
案例十（受害人身份：自由職業(yè)者）
2020年8月，受害人吳某某(女，46歲)通過(guò)陌陌認(rèn)識(shí)了一個(gè)男子，并加了對(duì)方的QQ、微信。吳某某與對(duì)方認(rèn)識(shí)了四五天后，對(duì)方稱要帶她網(wǎng)上理財(cái)賺錢(qián)，之后，對(duì)方發(fā)過(guò)來(lái)一個(gè)鏈接，點(diǎn)進(jìn)去是一個(gè)叫“上海陸家嘴國(guó)際金融資產(chǎn)”的網(wǎng)頁(yè)。在上面注冊(cè)并輸入了銀行卡和手機(jī)號(hào)碼之后，對(duì)方就讓她選擇投資項(xiàng)目，向賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬。期間，吳某某陸續(xù)幾次投資共計(jì)1069090元人民幣。直至2020年9月，吳某某發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)頁(yè)無(wú)法提現(xiàn)聯(lián)系客服，對(duì)方稱級(jí)別不夠讓她繼續(xù)充錢(qián)時(shí)其意識(shí)到被騙。加上中間收益的20000元人民幣，吳某某共計(jì)被騙995090元人民幣。
編者按：在此類騙局中，詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)戀愛(ài)交友、發(fā)送木馬鏈接、虛假短信及廣告等方式，與受害人建立溝通渠道，以包裝身份、高額回報(bào)等對(duì)受害人進(jìn)行誘惑，在通過(guò)建立虛假投資群、引誘受害人在虛假網(wǎng)站、APP、平臺(tái)等進(jìn)行小額交易試水等方式，騙取信任，再做局拉高投資金額，當(dāng)受害人要求提現(xiàn)時(shí)以交納保證金、賬戶異常、資金驗(yàn)證、刷流水等為由對(duì)受害人實(shí)施連環(huán)騙。詐騙成功后還繼續(xù)引導(dǎo)受害人刪除手機(jī)內(nèi)相關(guān)信息給公安機(jī)關(guān)偵查破案制造障礙，從而逃避打擊。警方提示：投資理財(cái)要到銀行、國(guó)家登記備案的證券公司等正規(guī)途徑進(jìn)行，通過(guò)社交平臺(tái)、短信鏈接、網(wǎng)絡(luò)廣告等途徑獲取的投資平臺(tái)信息均不可靠，貪圖高額回報(bào)，最終會(huì)血本無(wú)歸！
